Инвестиции в золото. Всегда ли выгодно инвестирование в драгоценные металлы?

инвестируй в золото с умомТак уж повелось, что инвестиции в золото всегда расценивались как выгодные, цена его неумолимо растет, особенно во время различных кризисов. Но всегда ли вложения в золото выгодны? Стоит ли его покупать только потому, что это золото, или потому, что большинство аналитиков, рассуждая о том куда инвестировать в 2014-м году, советуют часть портфеля вложить в благородный металл?

Нет, нет, и еще раз нет! Разумеется инвестиции в золото и серебро, как и в любой другой актив выгодны лишь тогда, когда его цена возрастает, причем рост должен быть как минимум выше банковского процента иначе какой смысл идти на дополнительный риск. Прежде чем принимать решение о инвестировании в какой-то актив, будь то золото, серебро, любой другой драгоценный металл или акции какой-то компании, необходимо изучить общую атмосферу царящую на рынке в настоящий момент. Есть ли какая-то тенденция и куда она направлена.

Допустим что общая тенденция на рынке золота заключается в его неуклонном росте. Означает ли это, что можно включать его в инвестиционный портфель сразу же как Вы это поняли? Многие так и поступают, а напрасно. Давайте посмотрим на то, как изменялась цена на золото в течении последних 10 лет. (цены закрытия)

Насколько выгодны были инвестиции в золото в различные года


Вплоть до сентября 2011 года золото росло практически без откатов и инвестиции в него были весьма прибыльным делом. Наибольший рост наблюдался в следующих годах:
2002г +29%
2005г +35%
2007г +42%
2009г +17%
2010г +23%
2011г +30%

Ну а если еще вспомнить то, что в 1971г. золото шло по 35$ за унцию, то вообще астрономические цифры получаются. Если бы вы инвестировали в 1971г. скажем 1000$ в золото, то в 2011-м эта тысяча превратилась бы в 54000$. А вот если бы вы инвестировали в золото в 2011-м году, по цене 1900$/унцию, в расчете на то, что тенденция продолжится, то на данный момент были в убытке на 35%. Как же так? А все потому что на рынке золота наметилось коррекционное движение, то есть цена благородного металла падает все ниже и ниже. Пока что минимум зафиксирован в районе 1180 долларов за унцию, но кто знает предел ли это?

Но с другой стороны падение цены дает нам возможность инвестирования в золото по более низкой цене, а значит шанс получить хорошую прибыль в случае его роста к прежним максимумам.
Если золото вплотную приблизится к 1000$ за унцию, то я буду готов его покупать настолько, насколько мне позволят мои средства.

Это важно знать планируя инвестиции в золото

Есть один немаловажный момент, который может довольно серьезно сказаться на эффективности инвестирования в драгоценные металлы. Разумеется более выгодно инвестирование через металлические счета, но кто-то скажет, что лучше уж когда оно в слитках, которые можно потрогать и полюбоваться. Принимая решение о покупке золота в слитках следует помнить, что чем больше вес слитка, тем дешевле выйдет вам 1г купленного металла. К тому же разница между ценой покупки и продажи тоже варьируется в зависимости от мерности слитков.

Давайте рассмотрим это на конкретном примере. На следующем графике представлена цена покупки и продажи золотых мерных слитков ЦБ РФ:
цена мерных слитков золота ЦБ РФ
Покупая 1г вы платите за него 1818 рублей, а вот если купить слиток в 10г, то каждый грамм обойдется уже в 1581 рубль. Чем больше вес слитка, тем дешевле обходится цена одного грамма.

А теперь обратите внимание на разницу между ценой, по которой банк продает вам золото и ценой, по которой он готов у вас его принять обратно. Разница весьма ощутима, причем она значительно уменьшает эффективность инвестирования в золото путем покупки мерных слитков. Причем, чем меньше номинал мерного слитка тем больше вы теряете на комиссии банка. Необходимо еще учесть, что если вы получаете мерные слитки «на руки» то придется уплатить еще и НДС.

Вывод напрашивается сам собой — инвестировать в золото и серебро гораздо выгоднее через обезличенные металлические счета, это же касается и инвестирования в любые драгоценные металлы. При желании вы всегда может либо продать его по цене на момент продажи, либо заказать мерные слитки нужного вам веса.

Инвестируя в золото не забывайте о диверсификации

Не стоит все имеющиеся средства направлять на инвестирование только в один инструмент, пусть и такой надежный как золото. Ведь мы с вами убедились в том, что в 2012-2013 годах инвестиции в золото принесли бы только убытки. Есть еще множество интересных направлений для инвестирования, в которые можно направить свободные средства. Взять к примеру инвестиции в памм-счета, за 2013-й год мне удалось получить от них целых 82,37% доходности, а от личной торговли на форексе доход вообще исчисляется сотнями процентов, но личная торговля это уже не инвестирование, так что об этом пока не будем.

Но я не останавливаюсь и на этом, расширяю круг компаний и трейдеров, ищу новые способы куда можно направить свои средства, чтобы не просто получить прибыль, а хорошую прибыль. Чего и вам желаю.

Советую вам посмотреть один из уроков Роберта.Кийосаки про инвестиции в золото. (Перевод конечно так себе, но информация к размышлению весьма полезна)

Буду благодарен, если Вы поделитесь ссылкой на статью с другими

3 Комментариев к статье “Инвестиции в золото. Всегда ли выгодно инвестирование в драгоценные металлы?”

  1. Astan Says:

    Спасибо, а я и не знал, инвестируя в золото тоже можно наступить на всякие грабли. Хороший у Вас результат по памм-инвестирую, возможно тоже попробую.

  2. Заработок на памм счетах. 2014-й год, 1-я неделя: +1,23% (83$) Says:

    […] инвестировал и в 2013-м. Ну разве что, можно попробовать инвестировать в золото, если его цена опуститься в район 1000% за унцию. Для тех, […]

  3. Страта Says:

    Ну наконец-то хоть кто-то написал что есть моменты когда в золото лучше не инвестировать. А то только и читаешь кругом — инвестируйте в золото, оно всегда в цене.

Для тех, у кого есть что сказать...