Инвестиции в серебро. Всегда ли это оправдано?

Когда стратегия инвестиций в серебро оправданаВ одной из прошлых статей мы говорили про инвестирование в золото и там вскользь упоминалось, что общие принципы вложения денег в драгоценные металлы схожи. Впрочем многие предпочитают золото, потому что это золото. Но вы должны понимать, что инвестиции в серебро могут быть весьма выгодными, особенно если выбрать хорошую точку входа.

В настоящий момент для инвестиции в серебро не самое лучшее время, впрочем как и в золото. Почему я так считаю? Потому что динамика цен на серебро позволяет зарабатывать лишь трейдерам, продающим его на рынке, но с другой стороны, для инвесторов, предпочитающих долгосрочные вложения в драгоценные металлы с каждым днем открывается все лучшая возможность. Цена ведь падает. Но ведь не все же время цена на серебро будет снижаться и уже сегодня мы видим некоторую стабилизацию котировок возле цены в 20$/унцию. Давайте посмотрим на котировки цен серебра с 2008 года по настоящий день и тогда вы поймете почему инвестировать в серебро в 2011-2013-х годах можно было лишь краткосрочно:

динамика привлекательности инвестиций в серебро

(кликните по графику цен на серебро, чтобы его увеличить)

Где-то в 2007 году такие продвинутые инвесторы как Уоррен Баффет, Дж. Сорос, Лоуренс Тиш и даже Бил Гейтс, стали скупать серебро, оно тогда еще было в районе 10 долларов за унцию ориентируясь на соотношение спроса и предложения.

Удивительно, но в 2011-м году цена на серебро подскочила до рекордных 49,7 долларов, после чего пошла вниз. Возможно коррекция на рынке наступила потому что много серебра было «сброшено» инвесторами при приближении к психологическому уровняю сопротивления в 50$/унцию. Неплохо же они наварились — почти 500% роста за 4 года. За этот же период золото подорожало на чуть более 200%.

Получается, что за период с 2007 по 2011 год, инвестиции в серебро были в 2.5 раза выгоднее чем золото! Невероятно но факт и на то есть ряд причин. Прежде чем мы определим насколько инвестирование в серебро будет выгодно в последующие года, сделаем маленький ликбез по этому драгоценному металлу.

Серебро о котором вы не знали

Целебные свойства серебра были известны еще в глубокой древности. Об этом свидетельствуют медицинские труды, написанные на санскрите. Историк античного мира Геродот приводит сведения о том, что в V в. до н. э. персидский царь Кир во время походов пользовался питьевой водой, сохраняемой в священных серебряных сосудах, так она долго не портилась в жарком климате. Древние персы знали, что «посеребрённая» вода предохранит их от всевозможных заболеваний, широко распространённых в Древнем мире, будь то тиф или холера. Древние греки и римляне хранили жидкости в серебряных сосудах, зная, что таким образом улучшают их действие на человеческий организм. Веками великолепные антибактериальные свойства серебра используются в лечении множества воспалительных заболеваний. Известно, например, что за 2500 лет до Рождества Христова египетские воины использовали серебро для лечения боевых ран – накладывали на них очень тонкие серебряные пластины, и раны быстро заживали (во время Второй Мировой Войны такие же замечательные результаты заживления ран достигались советскими врачами в полевых условиях при помощи бинтов, которые были покрыты тонким слоем серебра). В народной медицине стран Востока традиционно применяют серебро более тысячи лет. Первые американские поселенцы, продвигаясь по Дикому Западу, в дороге хранили молоко в сосудах с серебряным долларом на дне. В некоторых странах существовал обычай при освящении колодцев бросать в них серебряные монеты. Начиная с IV века нашей эры, серебро использовалось для изготовления кухонных и столовых приборов в знатных семьях Европы. В кулинарных книгах того времени указывалось, какие именно блюда лучше готовить в серебряной посуде.

Но не только целебные свойства серебра делает этот металл перспективным для инвестиций. Дело в том, что серебро все больше и больше используется в промышленности, в силу своих уникальных свойств, спрос на него растет быстрее чем предложение.

Почему цены на серебро будут расти?

Серебро в наши дни расходуется в огромных количествах: начиная с 1942 года, ежегодный спрос серебра превышает его производство в среднем на 25 %, а последние 10 лет – на 50 (что происходит за всю известную нам историю впервые), и это притом что современный уровень добычи серебра в сотни раз превосходит уровень его добычи прошлых веков. Однако на что может понадобиться такая уйма серебра? Ответ прост – на развитие военной промышленности (не надо забывать, что спрос серебра впервые превысил его добычу в разгар Второй Мировой Войны), и это совсем не удивительно если взять во внимание тот факт, что на создание одной торпеды расходуется около 130 кг серебра, а сколько его уходит на развитие высокоточной космической отрасли? Каким же образом можно покрыть спрос превосходящий производство? Это можно сделать только одним способом – расходуя уже имеющиеся запасы. Что касается серебра, то его запасы беспрерывно уменьшаются вот уже 65 лет, и, принимая во внимание растущий на этот металл спрос, будут уменьшаться до их полного уничтожения. Когда доступные запасы серебра иссякнут (а по моим расчётам это произойдёт в 2010 или самое позднее к 2013 году), тогда, согласно экономическому закону спроса-предложения, нехватка доступных запасов серебра приведёт к повышению его спроса, что в свою очередь неизбежно приведёт к повышению цены на этот металл, которая в таком случае поднимется в 10, 100, а может и в 1000 раз, выше сегодняшней его цены, в зависимости от обстоятельств, и это – без учёта инфляции и приближающегося мирового экономического кризиса, который возникнет в случае краха доллара, что приведёт к общему поднятию цен.
В 1990 году доступные к употреблению запасы серебра равнялись 2200 миллионам тройских унций, в 2001 – 1000, а в 2004 они опустились до 400 миллионов тройских унций; для сравнения – запасы золота доступные к потреблению равнялись в 1990 году 2000 миллионам тройских унций, а в 2004 – 1800 миллионам, чувствуете разницу?

Так почему цены на серебро сейчас упали, если они должны расти?
— Если у вас уже имеется некоторый опыт в инвестировании, то вы должные понимать, что на очень многих рынках наблюдается определенная цикличность, взлеты и падения. Да и спрос не стоит на месте, когда начался мировой финансовый кризис, спрос на это довольно резво отреагировал.

Мой прогноз и стратегия по инвестициям в серебро

Исходя из истории котировок видно, что цена на серебро сейчас находится вблизи довольно сильного и значимого уровня в 20$/унцию. Также мы видим, что нисходящий тренд пока не нарушен, поэтому от серьезных покупок следует воздержаться. Если цена на серебро опустится ниже 18$ за унцию, то скорее всего сможет подойти и вплотную к 15$. Если таковое случится, то по этой цене я буду готов инвестировать в серебро не дожидаясь подтверждения смены нисходящего тренда на восходящее движение.

Советую и вам немного подождать, прежде чем замахиваться на серьезные инвестиции в серебро. А пока можно смело пристроить свои деньги, или какую-то их часть в памм-счета. За 2013-й год, мне удалось «выжать» из доверительного управления целых 82,37% доходности. Надеюсь, что смогу в 2014-м году получить еще больший доход, но разумеется я не советую вам складывать все яйца в одну корзину. Инвестировать нужно с умом.

Как лучше всего инвестировать в серебро

Обезличенные металлические счета в банках. — на данный момент это наиболее предпочтительный способ покупки драгоценных металлов. В этом случае вы не оплачиваете дополнительный НДС на цену слитка. Серебро будет по прежнему находиться в банковском хранилище, но вы в любой момент сможете продать его по текущей цене, либо обменять на слитки.
Не рекомендую покупать и хранить золотые слитки дома, либо в банковской ячейке — при данном способе вы серьезно теряете в цене, а это не разумно.

Покупка серебряных монет и изделий из серебра. — Данный способ можно использовать лишь в том случае, когда у вас есть определенный опыт в данной области. Ценность таких изделий и монет со временем возрастает и она даже больше стоимости содержащегося в них серебра, но ликвидность будет более низкой, чем в случае с металлическими счетами.

Покупка акций серебродобывающих компаний. Долгосрочный способ инвестирования и не всем он придется по душе. Придется разбираться во многих тонкостях и потребует наличия определенного опыта, без которого инвестирование будет довольно рискованным.

При покупке серебра и золота в мерных слитках учтите то, что существует довольно значительная разница между ценой покупки и продажи банком, что делает краткосрочное инвестирование в серебряные слитки менее выгодным делом.
цена серебрянных мерных слитков

Так при покупке 50 граммовых слитков разница между ценой продажи и последующего выкупа банком составляет почти 40% — не стоит идти на такие потери, просто забудьте, что существуют слитки в 50 граммов :) . При покупке 1 кг. серебра разница составит уже гораздо меньшую сумму, но даже такой процент довольно великоват. Инвестирование в серебро при таком высоком уровне банковского «спреда» будет прибыльным лишь в долгосрочном периоде. Учтите это при формировании своего инвестиционного портфеля.

Буду благодарен, если Вы поделитесь ссылкой на статью с другими

Один комментарий к статье “Инвестиции в серебро. Всегда ли это оправдано?”

  1. Astan Says:

    Прямо удивился, когда прочитал что инвестиции в серебро выгоднее чем в золото. Реально считал что лучше золота только платина.

Для тех, у кого есть что сказать...